Кэшбэк на АЗС за бензин: лучшие карты с самым большим возвратом денег. Это нужно знать каждому автовладельцу!

Владельцам автомобилей приходится расходовать немалые средства на топливо для своего транспорта. Но есть возможность сэкономить часть денег за счет кэшбэка с используемых АЗС. Оплачивая бензин различными картами с кэшбэком, вы сможете вернуть процент от потраченной суммы обратно, тем самым уменьшив свои расходы.

Как сэкономить при покупке топлива

В данной статье мы расскажем о том, как можно сэкономить денежные средства, расходуемые на топливо и другие товары с автозаправок. А именно, речь пойдет о том, как получить самый большой кэшбэк (возврат части израсходованной суммы) с топливных карточек с кэшбеком для физических лиц, различных программ лояльности по чекам на АЗС, в том числе газовых. Помимо всего, существуют различные банковские карточки с кешбеком, они могут быть как дебетовыми, так и кредитными.

Программы лояльности АЗС

Практически на любой автозаправке существуют программы лояльности. Многие из них позволяют получить кэшбэк, который возвращается на бонусную карту АЗС в виде баллов. Они начисляются либо за литр топлива, либо за определенную сумму. Впоследствии, накопленными кэшбэк баллами можно расплачиваться. Рассмотрим подобные программы на самых известных заправках.

Роснефть — программа «Семейная команда»

Участникам программы поощрения «Семейная команда» выдаются три пластиковых карточки, кэшбэком которых можно пользоваться на автозаправках Роснефть и ТНК. Получить их можно бесплатно на любой из этих двух заправок, предварительно заполнив анкету. Кэшбэк баллы начисляются исходя из расчета: 2л. топлива равняется 1 кэшбэк баллу. Также 1 балл начисляется за 20р., потраченных на покупку товаров или топлива на данных АЗС (за исключением табачных изделий). Помимо всего, бонусы накапливаются от приобретения продукции у партнеров программы (OZON.travel, ОК мебель и т.д.). Баллами можно оплачивать до 100 процентов стоимости продукции и топлива на автозаправках Роснефть и ТНК.

Карты с кэшбэком сразу же активируются работником АЗС. Комплект состоит из основной карты и двух дополнительных. Дополнительные карточки с кэшбеком используются исключительно для накопления бонусов, их можно передавать другим лицам. Основной станет предоплаченная карточка из Дальневосточного Банка или Всероссийского банка развития регионов (ВБРР).

Если вы не нуждаетесь в банковских услугах, карточку с кэшбэком можно использовать исключительно как бонусную. Впоследствии, при необходимости, есть возможность самостоятельно активизировать весь функционал карты с кэшбеком, пополнив счет.

У всех 3-х карт с кэшбэком из программы «Семейная команда» единый бонусный счет. При желании, пользователи данной программы могут получить еще одну дополнительную карточку. Для этого, при изначальном оформлении, необходимо сделать главной небанковскую карту, а затем получить комплект с основной карточкой банка и присоединить ее к общему бонусному счету.

Если владельцу автомобиля нужен только главный банковский пластик, который приобщен к системе лояльности «Семейная команда», его можно оформить непосредственно в отделении ВБРР или Дальневосточного банка.

Лукойл — «Ликард»

Карта с бонусным кэшбэком на заправках Лукойл предлагается всем клиентам. Накопленными на ней баллами можно погашать до 100 процентов стоимости продукции и топлива на данной заправке. Бонусная система поощрения реализуется дочерней организацией Лукойла — ООО «Ликард».

Клубная карта Лукойл с cash back на АЗС предоставляет ряд преимуществ:

1. Экономия денег, за счет возврата части израсходованных средств на заправку автомобиля, в качестве баллов. В сеть Лукойл входит более 2000 автозаправок по всей стране.
2. Накопление бонусных кэшбэк баллов. За каждые 59р. начисляется 1 балл. В итоге, ими можно оплачивать не только топливо, но и товары, которые продаются на заправках Лукойл.
3. Участие в акциях, где предоставляется повышенное количество бонусов или вручаются различные подарки.

Автомобилисты, пользующиеся услугами Лукойл, имеют возможность оформить два вида клубных карточек с кэшбеком.

1. Карта с кэшбеком от компании Лукойл. На ней накапливаются баллы, которые впоследствии можно тратить. Также, есть возможность оформить ее в виртуальном варианте, при наличии гаджета на платформе Android.
2. Карточка от банков Открытие и Уралсиб. Помимо программы лояльности данной АЗС, в ней присутствует возможности банковских карт.

Получить клубную карту могут лица достигшие совершеннолетия. Для этого необходимо подписать договор. Его предоставляют на автозаправке либо можно распечатать самим с вебсайта компании и отправить его по почте.

Газпромнефть — «Нам по пути»

Автомобилисты, пользующиеся услугами АЗС и АЗК Газпромнефть имеют возможность экономить расходы на топливо за счет специальной бонусной программы с кэшбэком «Нам по пути». Газпромнефть предлагает своим клиентам два вида карт. Первая — бонусная, вторая — кобрендинговая карта с кэшбеком Газпромбанка.

На карточку начисляются бонусы:

• от 0.5 до 3 бонусов за 1литр топлива. Размер кэшбек бонусов зависит от статуса карты. Серебряный статус карта приобретет при ваших тратах на топливо до 149,99 л. за предыдущий месяц, золотой от 150 до 299.99л., платиновый от 300 литров и более.
• 1.5 бонуса — кэшбэк за каждые 50р в чеке.

Бонусами можно погашать до 100 процентов от стоимости продукции и топлива на АЗС и АЗК Газпромнефть. Бонусы действительны в течение года, в случае их начисления после 01 июля 2018г.; начисленные до этого времени действительны три года. Кэшбэком не получится пользоваться при оплате через Яндекс Заправки, Танкер, BENZ UBER, ТурбоАп, АЗС GO. Непотраченные вовремя бонусы сгорают.

Бонусная карта приобретается на автозаправках представленной компании. Ее цена — 199р. Изначально она не подключена к программе «Нам по пути», для подключения необходимо что-то приобрести, предъявив карточку либо или взять у сотрудника заправки инфо-чек со специальным кодом. Код отправить по специальному номеру, который необходимо узнать у сотрудника заправки. После этих действий клиент становится участником программы лояльности Газпромнефть и подписывается на рекламную рассылку. Если вам не нужна рассылка, ее можно отключить.

Кобрендинговые карты АЗС

Кобрендинговые банковские карты имеют преимущества перед обычными бонусными карточками с кэшбэком на разных АЗС. Суть их работы не меняется, но то что помимо принадлежности к компании АЗС, они имеют принадлежность к банку, делает их более выгодными. Это объясняется тем, что кроме кэшбэка за заправку бензином и покупку продукции на АЗС, владелец такой карты получает небольшой процент от расходов в других магазинах.

Рассмотрим подробнее кобрендинговые карты, к которым подключены лучшие программы лояльности на АЗС.

Карты «Газпромнефть» и «Автодрайв Platinum» от Газпромбанка

Газпромбанк предоставляет своим клиентам несколько кобрендинговых карт с бонусным кэшбэком на АЗС в текущем 2019 году:

1. «Газпромнефть».

Данная карта присоединена к программе лояльности «Нам по пути», которую мы описывали выше. Существует три разновидности карточки с кэшбэком:

• неименная карточка, выдается моментально. Цена — 400р.;
• именная. Цена такой карточки — 1200р.;
• именная Платинум. Стоимость — 9500р. С пакетом дополнительных услуг — 12600р.

Карты с кэшбэком бесплатны в обслуживании, в каждую встроен специальный чип с 3D Secure, с помощью которого можно подключиться к различным приложениям (Google Pay / Apple Pay, Samsung Pay). Можно выбрать валюту: рубли, $, €. Карточки действительны в течении двух лет. За снятие и пополнение денежных средств через банкоматы Газпромбанка комиссия не взимается. Сообщения с оповещениями также бесплатны.

Клиенты, получающие заработную плату на карту Газпромбанка, могут оформить кредитный пластик с бонусной программой лояльности, позволяющей накапливать cash back с расходов на АЗС.

Преимуществом кобрендинговой карты с кэшбэком является то, что ей присваивается золотой статус, который невозможно снизить. Бонусы за топливо варьируются от 0.6 до 2.5, в зависимости от статуса карты (может быть получен более высокий статус — платиновый) и марки приобретаемого топлива. 1.5 бонуса клиенты получают с покупок товаров автозаправках, а за израсходованные 100 руб., 2.5$ и 2 евро на других торговых площадках банк начислит еще 1 бонус.

Количество бонусного кэшбэка можно узнать с чеков АЗС, в личном кабинете на сайте, через специальное приложение для смартфонов, по телефону горячей линии.

2. «Автодрайв Platinum»

Данная кобрендинговая карта с приобщена сразу к двум программам лояльности: «Газпромбанк-Газпромнефть» и «Нам по пути» в статусе платиновой карты. Обслуживание карточки составит 349 руб. в мес., если не соблюдать одно из следующих условий:

• среднемесячный остаток на счете не менее 200 тыс. руб,
• средний остаток от 100 тыс. руб плюс сумма расходов по карточке от 35 тыс. руб. в мес.,
• начисление на счет данного пластика зарплаты от 100 тыс. руб. плюс сумма расходов от 35 тыс. в мес.

За израсходованные средства на АЗС Газпромнефть начисляется 10% кэшбэка, но не более чем 500 баллов за месяц. За расходы в сторонних магазинах начисляется 1 балл за потраченные 100р., 2.5$ или 2 евро, но не большее 2500 баллов в мес.

Бонусы накапливаются при условии расходов на сумму не менее 20 тыс. руб. в мес. в сторонних магазинах.

«Роснефть» от Россельхозбанка

Компания Роснефть сотрудничает с Россельхозбанком. В самой программе лояльности Роснефти “Семейная программа” о нем ничего не сказано, так как к ней не привязаны карточки данного банка. Но, несмотря на это, расплачиваясь картами Россельхозбанка можно копить баллы и впоследствии данный кэшбэк тратить на заправках Роснефть.

Карты выпускаются в двух видах: именная и неименная карты МИР с кэшбэком. Последняя выдается сразу же после запроса пользователя.

Получить их можно бесплатно в отделениях банка. Годовое обслуживание 900р. За пополнение комиссия не начисляется, снятие наличных средств с банкоматов Россельхозбанка и партнерских терминалов бесплатно.

При желании можно оформить кредитку с кэшбеком. Условия: возраст от 21 до 65 лет, необходима справка о доходах. Обслуживание — 1200р. в год. Кредитная сумма — от 10 тыс. до 1 млн. руб. Беспроцентный период 55 дней. Годовая процентная ставка — 23,9%

Данную карту невозможно сделать основной в бонусной программе с кэшбеком от Роснефть, но баллы на нее зачисляются. На карту с дебетовым счетом сразу начисляются 300 баллов по акции приветствие, на кредитку — 1000. За каждые 100р., которыми оплачивали покупки в АЗС Роснефть и ТНК, начисляются 5 баллов. За приобретения в сторонних магазинах баланс пополнится на 1 балл за 100р. За один мес. может быть начислено не более 5 тысяч баллов.

Расходуются бонусные баллы на покупку топлива или иную продукцию на заправках Роснефть и ТНК (5 баллов за каждые потраченные 100 руб). Также кэшбэк можно обменять на мили в специальной программе Аэрофлота: 100 кэшбэк баллов приравнивается к 300 милям.

«Лукойл» от банков Открытие и Уралсиб

Рассмотрим каждую по отдельности:

1. «Лукойл» от банка Открытие.

Данный банк предоставляет кобрендинговых карты с кэшбэком, которые различаются тарифными планами:

• Тарифный план «Базовый». По приветственной акции начисляется 200 баллов. Кэшбэк с покупок на АЗС Лукойл — 1 балл за 50р. В сторонних магазинах — 1 балл за 100р. Плата за обслуживание не взимается, при соблюдении хотя бы одного минимального условия банка (сохраненный среднемесячный остаток на счете не менее 300 тыс. руб, остаток — от 150 тыс. плюс расходы на покупки от 20 тыс. руб. в мес. или пополнение счета на сумму не менее 50 тыс. руб. в мес.). В случае несоблюдения этого требования оплата карты станет 99р. в мес.;
• Тариф «Оптимальный». Приветственная акция — 300 баллов. За расходы на АЗС Лукойл начисляется 1 балл за 50р, на сторонних торговых площадках — 1 балл за 75р. Также, бесплатное обслуживание при соблюдении минимальных условий, при нарушении — 299р. в мес.;
• Тариф «Премиум» — 600 баллов за приветственную акцию, 1 балл за 50р. в сети Лукойл, на сторонних площадках — 1 балл за 60р. Также необходимо выполнять минимальные условия для бесплатного обслуживания, иначе оно составит 2500р. в мес.

Также есть возможность приобретения кредитных карт этого банка в трех тарифах: Стандартный, Золотой и Премиальный. Кредитный лимит от 40 тыс. до 1 млн. руб. Кэшбэк зависит от тарифного плана.

2. «Лукойл» от банка Уралсиб.

Банк Уралсиб предоставляет три кобрендинговых карты с cash back от расходов на АЗС Лукойл и других торговых сетях. Это неименная карта моментального выпуска, именная с дебетовым счетом и кредитная.

1. Дебетовая карточка выдается бесплатно. Обслуживание в год — 699р.
2. Кредитная карточка. Первый год обслуживается бесплатно, за второй год — 900р. Кредитная сумма от 10 тыс. до 500 тыс. руб. Беспроцентный период — 62 дня.

Кэшбэк за покупку топлива и товаров начисляет для обеих карт в одинаковых условиях: при расходах на заправках Лукойл — 1 балл за 50р., на сторонних торговых площадках — 1 балл за потраченные 75р., 1,3$ или 1,2€.

Лучшие карты с кэшбэком за бензин на АЗС

Рассмотрим лучшие карточки с кэшбэком за расходы на различных АЗС в 2019 году.

Карты Мегафон Банка с кэшбэком 10%

Для получения карточек с кешбеком нужно иметь сим карту Мегафон. После оформления карты Мегафон Банка необходимо подключить услугу «повышенный кэшбэк» на автозаправках. Далее вы сможете оплачивать товары и топливо картой или с помощью телефона, при наличии в нем модуля NFC. Средства снимаются со счета сим карты, а кэшбэк бонусы начисляются на следующий месяц в размере 10 процентов от суммы, но не больше 1000р. Обслуживание в мес. за услугу «повышенный кэшбэк» — 119р.

«Cash back» от Альфа-банка

Альфа Банк предоставляет своим клиентам и дебетовую, и кредитную карту с кэшбэком на АЗС и другие товары. Лимит кредитки — 300 тыс. руб. Беспроцентный период — 60 дней. Данные карточки представлены с одним из самых больших кэшбэков на автозаправках.

В качестве бонусов на карту возвращается кэшбэк в размере 10% от расходов на заправках, 5% от ресторанов и кафе и кэшбэк 1% от других расходов. Обслуживание — 100р. в мес. Если общая сумма приобретений составит 10 тыс. руб. или баланс будет не менее 30 тыс. — за обслуживание деньги не снимаются.

Generation от АК Барс

Банк АК Барс предоставляет своим клиентам карту Generation с самым выгодным кэшбэком в 10% за все расходы, связанные с транспортом. За остальные покупки возвращается кэшбэк в размере 1%, также банк начисляет 5% годовых на сумму не более 100 тыс. руб. Обслуживание карты с кэшбеком не оплачивается при условии расходов от 15 тыс. руб. в мес. Анкету для получения карты можно заполнить на сайте банка.

Tinkoff Drive

Данная топливная карта с кэшбеком имеет максимальный возврат средств — 10 процентов зачисляется обратно на Тинькофф Drive с расходов на автозаправках. 5 процентов начисляются при оплате транспортных услуг и штрафов. Также карточка Tinkoff предоставляет возможность покупок запчастей и других комплектующих по сниженной стоимости в магазинах-партнерах банка.

Тинькофф карта с кэшбеком на АЗС выдается бесплатно. Обслуживание составляет — 2280р. в год либо не оплачивается, в случае постоянной суммы на карточке от 150 тыс. руб.

Карта с большими бонусами от Сбербанка

Сбербанк предоставляет своим клиентам карту с большими бонусами (Visa Platinum) в 10 процентов от расходов на автозаправках и за услуги Gett и Яндекс Такси. Помимо этого банк начисляет 5 процентов от суммы, потраченной в кафе и ресторанах, 1,5 процента в супермаркетах и кэшбэк до 20 процентов от партнеров.

Карта выпускается бесплатно, годовое обслуживание составляет 4900р., для дополнительной карточки — 2500р.

Мультикарта ВТБ

На Мультикарту ВТБ возвращаются бонусы с расходов на АЗС в размере до 10 процентов от суммы. Чтобы начать получать кэшбэк при оплате топлива и других сопутствующих товаров, необходимо подключить категорию «Авто».

Данная карточка поддерживает три валюты: ₽, $ и €. Доход от Мультикарты на автозаправках зависит от следующих факторов:

• количества израсходованной суммы;
• категории покупок;
• частоты использования.

Автокарта Platinum от банка Зенит

Автокарта Platinum от банка Зенит является кредитной. Лимит до 1 млн. руб, беспроцентный период — 50 дней. Для получения кэшбэка расходы по ней должны составлять от 30 тыс. руб. в мес. Размер cashback — 10% на Татнефть, 5% на иные автозаправки и мойки, 1,5% за другие расходы. Обслуживание не оплачивается, предоставляется скидка — 1,5 процентов на АЗС Татнефть.

Ultra Card от Связь-Банка

Карту Ultra Card от Связь-Банка можно оформить на сайте банка или в офисе. Она предоставляет большой кэшбэк с АЗС — 10% и 1% на другие приобретения. Также банк начисляет до 5% на остаток по счету.

Другие банковские продукты

1. Карта Финансовая независимость МИНбанка с кэшбэком на различных АЗС 7%.
2. Карта Плюсов Кредит Европа банк. Кэшбэк на автозаправках — 5%.
3. Карта Gold Mastercard Райффайзенбанка — 5%.
4. Халва от Совкомбанка – 2-6%.

Как получить самый высокий кэшбэк на заправке

Автомобилисту, для получения самого высокого кэшбэка, изначально необходимо определиться услугами каких автозаправок он пользуется чаще всего. Затем сравнить условия программ лояльности на АЗС, кобрендинговых карт с кэшбэком и стандартных карточек, представляющих различные банки. А именно, сравнить какой процент с топлива, какой с покупки других товаров, часто ли вы приобретаете другие товары на АЗС и у партнеров программ и т.д. Также не забывайте учитывать комиссию за обслуживания карточки и специальные условия (например, для держателей зарплатных карт или тех, у кого есть кредиты в определенных банках) Самые выгодные ставки (10%) предоставляют банки: Тинькофф, Альфа Банк, Сбербанк. В результате данного анализа станет понятно, какими картами стоит обзавестись для получения самого высокого кэшбэка.

Отзывы пользователей

Судя по отзывам пользователей, одна из проблем, с которой они сталкиваются — это то, что не приходят бонусы после покупки. В итоге, подобные ситуации все-таки решаются и кэшбэк, хоть с опозданием, но приходит. В остальном отзывы положительные, каждый выбирает для себя более удобные программы, в зависимости от условий и региона.