Содержание
Продукты питания – неизменный пункт расходов в бюджете каждого человека. По статистике, затраты на них доходят до половины от размера всех доходов семьи. И привлекательными выглядят отзывы о возможности уменьшить траты при покупках продовольственных товаров в супермаркетах. Поэтому на финансовом рынке сегодня можно встретить множество кэшбэк предложений. Эти системы позволяют вернуть часть потраченного на продукты на счет в виде реальных денег или бонусов для последующих приобретений.
Кобрендинговые карты с кэшбэком за покупки в супермаркетах
Для экономии можно использовать кобрендинговые (выпущенные банком совместно с другой компанией) карты. Они сочетают в себе функции платежного инструмента и дисконтной или накопительной (дающей право на скидки и бонусы) составляющей. В подобных картах предусматривается кэшбэк за совершение покупки продуктов в супермаркетах, что позволяет осуществить возврат части потраченных денег. В наступившем 2019 году программы лояльности в торговых сетях разнообразны.
Лента от Райффайзенбанка
Кобрендинговая акция «Лента-Райффайзенбанк» проводится до 31 декабря 2020 г. включительно. При этом, учредители оставляют за собой право продлять этот срок еще на год неограниченное количество раз. Получить кэшбэк карту можно в отделениях банка или супермаркетах сети, оплатив взнос в 300 рублей и заполнив анкету. Годовое обслуживание и пополнение счета бесплатны. Предоставляется скидка 5% на все продукты в «Ленте» и 30% — у нескольких тысяч компаний-партнеров банка.
При совершении покупок в Ленте осуществляется начисление баллов на карту за купленное по чеку. При сумме до 3000 рублей будут получены бонусы в количестве 1% от стоимости, от 3000 до 5000 – 3% от потраченного, а от 5000 – 5%. Дополнительно по 150 баллов предусмотрено при регистрации и на первый чек. Стоит отметить, что в супермаркете кэшбэк распространяется на все продукты питания и часть непродовольственных товаров. Например, не начисляются бонусы за табачную продукцию и курительные принадлежности.
Общий лимит карты в месяц составляет 1500. Кроме того, срок действия накопленных баллов ограничивается 12 месяцами. Оплата бонусами разрешена полностью или частично. Но оплатить необходимо не менее 1% (и более 1 рубля) от стоимости товара. Максимально накопить в год получится почти 18000 баллов, чтобы сэкономить столько же денежных единиц. Для этого потребуется, например, 72 покупки в супермаркете на 5000 рублей за год.
Пятерочка от Почта Банка
Действие маркетинговой программы от супермаркета Пятерочка и финансовой организации Почта Банк определено правилами проведения до 31 декабря 2019 года. Оформить карты платежной системы МИР с кэшбэком на продукты можно бесплатно всего за одно посещение отделения банка. Дополнительно открывается сберегательный счет с ежемесячным начислением до 6% годовых на минимальный остаток средств.
За покупки продуктов в «Пятерочке» в течение полугода на карту начисляются 555 «приветственных» баллов за каждые 555 рублей, но всего 10 раз. За 20 рублей оплаченной суммы предусмотрено 3 или 4 балла (чек менее или более 555 рублей, соответственно) в магазинах Пятерочка. Распространяется cash back и на другие супермаркеты: по 1 бонусу за каждые 10 рублей и возврат до 25% за покупки в компаниях партнерской сети платежной системы МИР.
Максимально может быть начислено на карту 100 000 бонусов в месяц. Оплатить ими возможно всю сумму покупки, из расчета 10 баллов = 1 рублю. Получить по кэшбэк можно до 1 200 000 бонусов в год. Причем, вернуть эти 120 000 рублей, согласно перерасчета, непросто. Для подобного накопления, если покупать продукты только в супермаркетах сети Пятерочка, следует ежемесячно тратить не менее 30 000 рублей.
Перекресток от Альфа Банка
Сотрудничество компаний началось недавно, и срок окончания кэшбэк программы пока не анонсирован. Возврат средств с товаров продуктовых магазинов «Перекресток» осуществляется с помощью трех видов карт. Дебетовую (с личными накоплениями клиента) и кредитную (позволяет использовать деньги банка) можно бесплатно получить в отделении Альфа Банка, а предоплаченную (платежную) – приобрести на кассе супермаркета. Годовое обслуживание оплачивается, но для дебетовой, при выполнении ряда условий, оно может быть бесплатным.
Кэшбэк особенности (за каждые 10 рублей) и их применение (10 бонусов равны одному рублю) позволяют представить данные расчеты в процентном исчислении. Например, для платежной карты предусмотрен возврат 2% от общей суммы в сети «Перекресток» и 1% — за остальные покупки. При использовании кредитной эти числа составят 3% и 2%, а дебетовой – 3% и 1%, соответственно. Кроме того, для всех трех кэшбэк на любимые продукты питания в супермаркетах равен 7%. Зачисляются также и приветственные баллы.
Правилами программы не ограничено максимальное количество бонусов, которые можно получить в месяц. Однако, срок их действия составляет год с момента начисления на карту. Таким образом, размер сэкономленной суммы будет зависеть только от потраченного. Причем, наиболее выгодной является категория «любимых» продуктов в супермаркете. Удобно то, что этот список можно регулярно изменять и подстраивать под свои потребности.
Ашан от КЕБ
Действие данной акции не определено учредителями, в случае ее завершения об этом будет объявлено за 45 дней. Расчетная карта с программой лояльности на супермаркеты АШАН, АШАН Сити, Атак выпускается АО «Кредит Европа Банк». Помимо кэшбэк в ней предусмотрено: наличие овердрафта (форма краткосрочного кредита за счет списания средств сверх остатка счета) и сервиса «Покупка в рассрочку». Дисконтная программа предоставляет скидку 3-5% в магазинах-партнерах. Оформление карты и первый год обслуживания – бесплатны.
Бонусы начисляются за каждую покупку продуктов: 3% в сети и 1% — в любом другом супермаркете. Оплата производится из расчета, что 1 балл равен 1 рублю. Списывать бонусы разрешено за полную стоимость товара. Потратить накопленные проценты необходимо в течение трех лет с даты их начисления. Все баллы, полученные на карту до ноября 2018 года будут списаны через меньшую продолжительность (12 месяцев). Общая сумма по кэшбэк не ограничена, она определяется исключительно размером потраченных средств.
О’КЕЙ от Росбанка
Сервис возврата потраченных на продукты средств предусмотрен и в супермаркетах О’КЕЙ, его сроки на данный момент не ограничены. Росбанк предлагает для этого дебетовую и кредитную карты, оформить которые можно в любом офисе банка или в гипермаркетах сети. Помимо системы кэшбэка за покупки в Окей, осуществляется начисление 4% годовых на остаток на личном счете клиента. Также взимается комиссия за ежегодное обслуживание, кроме случаев поддержания необходимого оборота денежных средств на дебетовой карте.
Начисление баллов происходит в результате различных действий участника. «Приветственные» 150 бонусов предусмотрены за регистрацию. «Промо» — не ограничены и связаны с проводимыми акциями. «Операционные» — за совершение покупок и не превышают 3000 в месяц. Количество баллов зависит от суммы. Так, например, при чеке менее 100 рублей, они не начисляются вовсе. При общей стоимости от 1000 возвращаются 2%, от 1000 до 3000 – 5%, а при более 3000 – 7%. При оплате товаров и услуг в других магазинах кэшбэк составит 1%.
Учитывая месячный лимит, за покупки продуктов в супермаркетах О’КЕЙ можно максимально в год накопить 36 000 баллов, не считая участия в аукционных предложениях сети и обслуживания в сторонних компаниях. Для этого потребуется совершить с картой не менее 103 походов в магазин на сумму от 5000 рублей год.
Лучшие банковские карты с кэшбэком на продукты питания
Возможность экономить при покупке продуктов питания в супермаркетах дают и обычные банковские карты с подключенным кэшбэк сервисом. Более того, они позволяют делать это независимо от торговой сети. Именно поэтому стоит рассмотреть лучшие подобные предложения на продовольственные товары.
В рейтинге банковских карт на 2019 год в продуктовом кэшбэке представлены самые разнообразные варианты. Некоторые финансовые организации предлагают выбрать необходимую категорию и получать проценты от всех представителей этого сегмента. Иные же распространяют данный сервис на магазины-партнеры. Так, например, осуществляется возврат средств за покупки с помощью Сбербанк – при проведении различных кэшбэк акций сумма может быть значительна.
Карты от Мегафон Банка
Акция проводится по 01 октября 2019 года и позволяет «подключить» кэшбэк нужной категории всего за 119 рублей в месяц. Сделать это можно в приложении или на сайте Мегафон Банка. На данный момент карты Мегафон Банка с соответствующей подпиской обладают максимальным возвратом средств на продовольствие среди аналогичных сервисов – 10%. В месяц может быть начислено не более 1000 рублей для продуктов, приобретенных в супермаркете.
RS Cashback от Банка «Русский Стандарт»
Среди аналогичных программ с лучшим кэшбэком в 2019 году на продовольственные товары стоит отметить RS Cashback. Акция определена как бессрочная, которая может быть прервана организатором. Обслуживание кредитной карты составляет 42 рубля ежемесячно, а минимальная сумма в супермаркете для зачисления процентов – 5000 рублей. Чтобы получать возврат за продукты, необходимо выбрать раздел супермаркетов для получения по нему повышенных баллов. Они начисляются за покупки: у компаний-партнеров – 15%; в определенных категориях – 5%; в остальных случаях – 1%. За один месяц – не более 6000 бонусов, которые эквивалентны такому же количеству денежных средств.
Космическая от РосЕвроБанка
Оформить карту можно в отделении банка, а также подключить дополнительные функции. В частности, возврат на все 1%, а добавить кэшбэк привилегию за покупку продуктов 5% возможно с помощью программы «Cash Back на Супермаркет». Оплата данного сервиса составит 152 рубля в месяц, а обслуживание счета – 99 (возможно бесплатно при соблюдении условий по остатку и тратам). Максимальная сумма возврата составляет 2500. Для того, чтобы проценты были зачислены, необходимо ежемесячно совершать покупки на не менее, чем 10 000 рублей. Тем, чьи расходы менее указанной суммы, эта карта для кэшбэк не подходит.
Отличная от Росгосстрах банка
Бессрочная акция от Росгосстрах банка позволяет оформить и получить дебетовую карту бесплатно, в любом отделении. Годовое содержание составляет 500 рублей. За покупки продуктов питания в супермаркетах предусмотрен кэшбэк 5% от потраченного, а при обслуживании в других организациях – 1%. Максимально за месяц можно вернуть за продукты не более 1000 рублей. Также, учитывая, что для получения кэшбэк постоянный остаток должен быть не менее 20 000, приятным дополнением является регулярное начисление 5% на эту сумму. Однако, если нет возможности обеспечить минимум – использовать карту для возврата части затрат не получится.
«Tinkoff Black» от Тинькофф банка
У данного банка существует множество подобных программ лояльности, но «Tinkoff Black» — наиболее универсальна. Бесплатным являются удаленное оформление и выпуск, обслуживание – 99 рублей в месяц. Хотя карта не предполагается для использования в оплате исключительно продуктов, у Тинькофф возможно начисление процентов с покупок в магазинах. Каждый квартал есть возможность выбирать три категории, одной из которых могут быть супермаркеты. В этих трех разделах возврат составит 5%, в магазинах-партнерах – 30%, а во всех остальных – 1%. Лимит кэшбэка средств равен 3000 в месяц. Кроме того, необходимо отметить, что за расчетный период на остаток менее 300 000 начисляются 6% годовых, при условии совершения покупок по карте хотя бы на 3000.
Кэшбэк за продукты по чеку
Чтобы получить процент с покупаемого, необязательно расплачиваться специальными банковскими или использовать накопительные карты супермаркетов. Вернуть часть потраченного можно и за свои прошлые покупки. Это позволяют сделать различные приложения и интернет-сервисы с кэшбэком на продукты питания. Действия не составят большого труда и не займут много времени, а выгода – очевидна. Поэтому стоит детально разобраться, как с помощью телефона получить проценты с купленных товаров в магазинах. Рассмотрев варианты, стоит выбрать лучшее и наиболее подходящее для себя приложение и сервис.
Едадил
Данный сервис используется для осуществления кэшбэка в супермаркете большим количеством пользователей. Получить возврат можно только с определенных продуктов – полная информация о конкретных позициях и процентах находится в приложении, в соответствующем разделе. После покупки, если она оплачена наличными, следует отсканировать QR-код чека в течение 3 часов, при безналичном расчете на это отводятся сутки. После проверки на счет системы будут начислены деньги, вывести которые можно на телефон или кошелек Яндекс.Деньги. Осуществляются эти действия с любой суммой от 1 рубля.
InShopper
Получать возврат процентов за покупки акционных продуктов в крупных торговых сетях позволяет приложение InShopper. Кэшбэк начисляется также в виде фиксированной суммы или кодов для книжного магазина Litres.ru. Для этого необходимо сканировать любые чеки, которые имеют QR код, ограничений по количеству нет. Есть возможность получать бонусы за написанные отзывы о купленных товарах. Вывод средств доступен от 300 рублей, комиссия до 4%.
QROOTO
Приложение QROOTO начисляет возврат с товаров сетевых продуктовых магазинов. Для кэшбэк необходимо купить акционный продукт и отсканировать чек в течение 24 часов. Кроме того, предусмотрены другие ограничения: полтора часа между покупками и не более 10 чеков в день, из них до 3 – одного супермаркета. Начисления производятся в баллах, 1 рубль равен 10 бонусам. Предусмотрен вывод средств от 300 рублей, возможно сделать это на банковский счет.
Гис Чек
Сервис имеет привязку к определенным продуктам: в супермаркетах по ним проводится акция и за покупку начисляется кэшбэк. В списке присутствует множество продуктов, которые покупают наиболее часто. Чек следует представить не позднее суток с момента оплаты. Накопленные средства можно вывести от 5 рублей на мобильный телефон или Яндекс счет.
Программы лояльности супермаркетов
Помимо сторонних предложений, свои системы возврата по продуктам предлагают и сами супермаркеты. Так, например, Пятерочка выпустила Выручай-карту, на которую начисляются баллы с покупок и акций. В дальнейшем этими бонусами можно рассчитаться за полную стоимость продуктов. Стать членом Клуба Перекресток стоит, чтобы расходовать накопленные баллу в самом супермаркете, а также у компаний-партнеров. Карта постоянного покупателя сети гипермаркетов «Лента» используется не только для кэшбэк сервиса, но и для скидки 5% на продукты.
Вывод
Необходимо понимать, что выгодные кэшбэк условия – значительный фактор. Но важен и принцип работы компании как с супермаркетами, так и с пользователями. Прежде чем воспользоваться каким-либо сервисом следует внимательно ознакомиться с тем, что о нем пишут. Так, например, работа Cashback характеризуется весьма неоднозначными отзывами. Высокие ставки и привлекательная реклама «самый щедрый сайт рунета» скрывают нежелание сервиса выплачивать честно полученные пользователями средства. Поэтому стоит рассмотреть кэшбэк системы, имеющие хоть и не такие громкие обещания, но надежные и пользующиеся популярностью у множества клиентов.